Veuillez bien noter : ce site ne délivre aucune recommandation d’investissement. Toutes les publications sont informatives et non incitatives. Tout investisseur agit sous sa propre responsabilité. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures (les performances indiquées dans cet article sont celles constatées en 2024).
Investir en bourse via un Plan d’Épargne en Actions (PEA) peut sembler complexe, mais c’est une des meilleures façons de faire fructifier son argent tout en bénéficiant d’avantages fiscaux intéressants. Pour 2024, nous avons sélectionné les 10 actions les plus prometteuses à inclure dans votre PEA. Que vous soyez un investisseur débutant ou expérimenté, cet article vous guidera pour choisir les valeurs qui offriront le meilleur potentiel de croissance et de rendement. Alors, quelles sont les actions à privilégier cette année et pourquoi ? Nous vous disons tout.
Sélection des meilleures actions PEA pour 2024
Top 10 des actions pour un portefeuille long terme
Pour investir efficacement dans votre Plan d’Épargne en Actions (PEA) en 2024, il est crucial de sélectionner les meilleures actions qui offrent un bon potentiel de croissance et un rendement attractif. Voici notre sélection des 10 actions les plus prometteuses pour un portefeuille long terme.
Action Schneider Electric
Schneider Electric est une entreprise spécialisée dans la gestion de l’énergie et l’automatisation. Connue pour son innovation et sa forte croissance, elle offre un excellent potentiel pour les investisseurs en quête de stabilité et de rendement.
- Performance sur 1 an : +43,41%
- Performance sur 3 ans : +65,77%
- Performance sur 5 ans : +195,20%
Pourquoi investir ?
Schneider Electric est une entreprise robuste avec une croissance constante. Elle se positionne comme un leader mondial dans son secteur, ce qui en fait un choix solide pour un investissement à long terme.
Action Allianz
Allianz est l’un des plus grands groupes d’assurance au monde. Avec un rendement en dividende attractif et une performance stable, c’est une valeur sûre pour diversifier son portefeuille.
- Performance sur 1 an : +56%
- Performance sur 3 ans : +69,5%
- Performance sur 5 ans : +59,81%
Pourquoi investir ?Allianz offre un bon équilibre entre rendement et stabilité. Son positionnement global et sa solidité financière en font une option intéressante pour les investisseurs à la recherche de revenus passifs.
Action Rubis
Rubis est spécialisée dans le stockage et la distribution de produits pétroliers et chimiques. Bien que ses performances passées soient mitigées, son rendement en dividende élevé attire de nombreux investisseurs.
- Performance sur 1 an : +25,88%
- Performance sur 3 ans : -22,62%
- Performance sur 5 ans : -44,16%
Pourquoi investir ?
Malgré des performances boursières en dents de scie, Rubis reste intéressante pour ceux qui cherchent des dividendes élevés. Son secteur d’activité essentiel et son historique de dividendes stables en font une option à considérer.
Action TotalEnergies
TotalEnergies est un géant de l’énergie qui continue de performer grâce à ses projets diversifiés dans le secteur des énergies renouvelables et fossiles.
- Performance sur 1 an : +24,20%
- Performance sur 3 ans : +75,30%
- Performance sur 5 ans : +28,53%
Pourquoi investir ?
TotalEnergies est une valeur sûre avec un bon potentiel de croissance, surtout dans le contexte de la transition énergétique. Ses dividendes réguliers en font également un bon choix pour générer des revenus passifs.
Action Siemens
Siemens est un conglomérat industriel diversifié, connu pour ses innovations dans les secteurs de l’énergie, de la santé et des infrastructures.
- Performance sur 1 an : +23,96%
- Performance sur 3 ans : +36,10%
- Performance sur 5 ans : +77,95%
Pourquoi investir ?Avec une forte présence internationale et une diversification de ses activités, Siemens est bien positionnée pour profiter des tendances de croissance à long terme. Ses rendements stables en font une valeur intéressante pour un PEA.
Action AXA
AXA est un leader mondial de l’assurance et de la gestion d’actifs. Elle offre un rendement en dividende attractif et une stabilité financière solide.
- Performance sur 1 an : +22,12%
- Performance sur 3 ans : +48,32%
- Performance sur 5 ans : +36,25%
Pourquoi investir ?AXA est une entreprise fiable avec un bon historique de performances et de rendements. Son rôle clé dans le secteur de l’assurance en fait une option solide pour les investisseurs à long terme.
Action Air Liquide
Air Liquide est un leader mondial des gaz industriels et médicaux. Sa croissance stable et son innovation continue en font un choix judicieux pour les investisseurs.
- Performance sur 1 an : +11,67%
- Performance sur 3 ans : +33,23%
- Performance sur 5 ans : +79,04%
Pourquoi investir ?
Air Liquide offre une combinaison de stabilité et de croissance. Son engagement dans des secteurs clés comme la santé et l’industrie le rend attrayant pour un portefeuille diversifié.
Action Danone
Danone est un géant de l’agroalimentaire avec une forte résilience pendant les crises économiques, grâce à ses produits de consommation courante.
- Performance sur 1 an : +6,53%
- Performance sur 3 ans : -5,59%
- Performance sur 5 ans : -21,14%
Pourquoi investir ?Danone est une valeur défensive avec un bon rendement en dividende. Sa position de leader dans l’agroalimentaire lui permet de résister aux turbulences du marché, ce qui est idéal pour les investisseurs prudents.
Action Sanofi
Sanofi est une entreprise pharmaceutique leader en France. Sa capacité à bien performer pendant les périodes économiques difficiles en fait un choix intéressant.
- Performance sur 1 an : -4,33%
- Performance sur 3 ans : +5,88%
- Performance sur 5 ans : +24,10%
Pourquoi investir ?
Sanofi est une valeur sûre dans le secteur de la santé. Son potentiel de croissance et ses dividendes réguliers en font un investissement judicieux pour un PEA à long terme.
Action LVMH
LVMH est le leader mondial du luxe, connu pour ses marques prestigieuses et sa forte croissance.
- Performance sur 1 an : -16,64%
- Performance sur 3 ans : +4,14%
- Performance sur 5 ans : +87,01%
Pourquoi investir ?
Malgré des fluctuations à court terme, LVMH reste une valeur de croissance à long terme. Sa position dominante dans le secteur du luxe en fait une action attrayante pour diversifier un portefeuille PEA.
Opportunités et actualités d’investissement en 2024
Actions sous-évaluées à surveiller
En 2024, certaines actions sous-évaluées présentent des opportunités d’investissement intéressantes. Ces valeurs peuvent offrir un bon potentiel de croissance pour les investisseurs prêts à prendre quelques risques calculés.
Action Stellantis
Stellantis, issue de la fusion entre PSA et FCA, est un géant de l’automobile avec une forte présence mondiale. Malgré des performances récentes en demi-teinte, son potentiel de croissance reste élevé grâce à ses projets d’innovation et de transition vers l’électrique.
- Performance sur 1 an : -10,45%
- Performance sur 3 ans : +15,20%
- Performance sur 5 ans : +30,25%
Pourquoi investir ?Stellantis est sous-évaluée par rapport à son potentiel à long terme. Avec des initiatives importantes dans le secteur des véhicules électriques et une solide stratégie d’expansion, elle pourrait surprendre positivement les investisseurs.
Action Orange
Orange est un acteur majeur des télécommunications en Europe et en Afrique. Bien que son cours de bourse soit resté stable ces dernières années, les perspectives de croissance dans le secteur des services numériques sont prometteuses.
- Performance sur 1 an : -5,30%
- Performance sur 3 ans : +8,15%
- Performance sur 5 ans : +12,65%
Pourquoi investir ?Orange est une valeur stable avec un rendement en dividende attractif. Les développements dans le secteur numérique et la 5G pourraient apporter une croissance supplémentaire à moyen terme.
Action BNP Paribas
BNP Paribas est une banque de premier plan en Europe. Bien que les performances récentes aient été affectées par le contexte économique global, la banque reste solide avec un bon potentiel de rebond.
- Performance sur 1 an : -3,25%
- Performance sur 3 ans : +12,45%
- Performance sur 5 ans : +25,30%
Pourquoi investir ?BNP Paribas est sous-évaluée compte tenu de ses fondamentaux solides et de sa capacité à générer des revenus stables. Son rendement en dividende en fait également une option attrayante pour les investisseurs à la recherche de revenus passifs.
Action Renault
Renault traverse une période de transformation avec une focalisation accrue sur les véhicules électriques. Bien que les défis soient nombreux, les perspectives de croissance à long terme sont significatives.
- Performance sur 1 an : -12,30%
- Performance sur 3 ans : +7,80%
- Performance sur 5 ans : +15,60%
Pourquoi investir ? Renault est actuellement sous-évaluée par le marché, mais son engagement envers l’innovation et la transition énergétique pourrait la positionner favorablement pour les années à venir.
3 actions supplémentaires à avoir dans son PEA en 2024
Outre les 10 actions mentionnées précédemment, voici 3 autres valeurs qui méritent d’être considérées pour compléter votre portefeuille PEA en 2024.
Action Airbus
Airbus est un leader mondial de l’aéronautique, bénéficiant d’une forte demande pour ses avions commerciaux et ses innovations technologiques.
- Performance sur 1 an : -1,36%
- Performance sur 3 ans : +14,68%
- Performance sur 5 ans : +3,58%
Pourquoi investir ?
Airbus offre un bon potentiel de croissance à long terme grâce à ses positions dominantes sur les marchés de l’aviation civile et militaire. Ses innovations technologiques et son carnet de commandes solide en font une valeur sûre.
Action Kering
Kering est un acteur majeur du secteur du luxe, propriétaire de marques prestigieuses comme Gucci et Yves Saint Laurent.
- Performance sur 1 an : +25,81%
- Performance sur 3 ans : +55,40%
- Performance sur 5 ans : -0,86%
Action L’oréal
L’Oréal est le leader mondial de la beauté, reconnu pour sa capacité d’innovation et sa position dominante sur le marché.
- Performance sur 1 an : -3,77%
- Performance sur 3 ans : +5,74%
- Performance sur 5 ans : +62,01%
Pourquoi investir ?
L’Oréal offre une stabilité et un rendement attractif. Son engagement envers l’innovation, la durabilité et sa forte présence mondiale renforcent son potentiel de croissance à long terme.
Guide complet du PEA en 2024
Fonctionnement et avantages fiscaux du PEA
Le Plan d’Épargne en Actions (PEA) est un compte d’investissement qui permet aux résidents fiscaux français d’investir dans des actions européennes tout en bénéficiant d’avantages fiscaux attractifs. Voici un guide complet sur son fonctionnement et ses avantages.
Qu’est-ce qu’un PEA ?
Le PEA est un compte de titres permettant de constituer et de gérer un portefeuille d’actions d’entreprises européennes, tout en bénéficiant d’une fiscalité avantageuse après une certaine période de détention. Il existe deux types de PEA : le PEA classique et le PEA-PME, dédié aux petites et moyennes entreprises.
Avantages fiscaux
Les principaux avantages fiscaux du PEA résident dans l’exonération des impôts sur les dividendes et les plus-values après cinq ans de détention. Toutefois, les prélèvements sociaux restent dus.
- Exonération d’impôt sur le revenu : après cinq ans, les revenus et les plus-values générés sur le PEA ne sont pas soumis à l’impôt sur le revenu.
- Prélèvements sociaux : les prélèvements sociaux de 17,2% restent applicables sur les gains réalisés.
Plafonds de versement
Le PEA classique a un plafond de versement de 150 000 €, tandis que le PEA-PME est plafonné à 225 000 €. Ces plafonds sont cumulables, permettant d’investir jusqu’à 375 000 € si les deux types de PEA sont ouverts.
Choisir le meilleur courtier pour son PEA
Le choix du courtier est crucial pour maximiser les gains sur votre PEA.
Voici les critères à prendre en compte et une comparaison des principaux courtiers en 2024 (vous pourrez retrouver aussi d’autres conseils ici).
Critères de sélection
- Frais de courtage : comparer les frais de transaction pour l’achat et la vente d’actions.
- Frais de gestion : prendre en compte les frais annuels de gestion du compte.
- Offre de services : vérifier la qualité des services proposés, tels que les outils de gestion, les conseils d’experts, et les services clients.
- Accessibilité : la facilité d’utilisation de la plateforme, l’application mobile et les options de support client.
Comparatif des courtiers en 2024
- Boursorama Banque : offre des frais de courtage très compétitifs et une plateforme conviviale. Idéal pour les débutants.
- Fortuneo : propose des frais de courtage attractifs et des outils de trading avancés. Convient aux investisseurs actifs.
- Binck : connue pour ses services clients de qualité et ses outils d’analyse. Idéale pour les investisseurs expérimentés.
- Crédit Agricole Titres : propose des offres spécifiques pour les PEA, avec un bon support client. Convient aux investisseurs traditionnels.
Stratégies et conseils pour investir en 2024
Stratégies d’investissement pour un portefeuille équilibré
Pour optimiser les performances de votre PEA, il est essentiel de suivre des stratégies d’investissement équilibrées. Voici quelques conseils pratiques.
Équilibre entre actions à forte croissance et actions à dividendes
Pour diversifier votre portefeuille, il est important de combiner des actions à forte croissance avec des actions offrant des dividendes réguliers. Les actions à forte croissance peuvent offrir des rendements élevés sur le long terme, tandis que les actions à dividendes assurent un flux de revenus stable.
- Actions à forte croissance : investir dans des entreprises technologiques ou innovantes avec un fort potentiel de croissance, comme Tesla ou Amazon.
- Actions à dividendes : choisir des entreprises bien établies qui versent des dividendes réguliers, comme Procter & Gamble ou Coca-Cola.
Conseils pour diversifier efficacement son PEA
- Diversification sectorielle : Investir dans différents secteurs économiques pour réduire les risques. Par exemple, combiner des actions de la santé, de la technologie et de l’énergie.
- Diversification géographique : Inclure des actions d’entreprises de différents pays européens pour profiter des opportunités spécifiques à chaque marché.
- Réévaluation régulière : Réévaluer régulièrement votre portefeuille pour ajuster la répartition des actifs en fonction des performances et des perspectives économiques.
Résumé de l’article
Investir dans un Plan d’Épargne en Actions (PEA) en 2024 offre une excellente opportunité pour diversifier et optimiser son portefeuille grâce aux nombreux avantages fiscaux et à la performance potentielle des actions éligibles. Voici les principaux points à retenir pour maximiser vos investissements cette année.
Meilleures actions pour 2024 :
Pour une croissance future solide, il est recommandé de se tourner vers des actions françaises de premier plan telles que Schneider Electric, TotalEnergies, et L’Oréal. Ces sociétés, grâce à leur capitalisation boursière et leur ratio de bénéfice net, offrent un bon potentiel de développement.
Opportunités sous-évaluées :
Des actions comme Stellantis et Renault sont actuellement sous-évaluées mais présentent des objectifs ambitieux de croissance durable et de transition écologique. Vérifiez régulièrement l’évolution du cours de ces actions pour identifier le meilleur moment d’achat.
Choix du courtier :
Pour choisir le meilleur PEA, comparez les frais de transfert, les frais de gestion, et les services clients proposés par les banques en ligne telles que Boursorama ou Fortuneo. Assurez-vous que le courtier offre des solutions de gestion pilotée pour minimiser le risque de perte.
Stratégies d’investissement :
Équilibrez votre portefeuille entre des actions à forte croissance et des actions à dividendes pour bénéficier d’un rendement moyen stable tout en capitalisant sur la croissance future. Diversifiez également géographiquement en investissant dans des ETFs pour réduire le risque.
PEA et fiscalité :
Profitez des avantages fiscaux du PEA, notamment l’exonération d’impôts sur les plus-values après cinq ans de durée de détention. Assurez-vous de bien comprendre les règles fiscales et les implications de l’endettement financier sur votre investissement.
Gestion et suivi :
Utilisez les outils d’intelligence artificielle et les services de conseils financiers pour suivre l’évolution de votre portefeuille. Réévaluez votre stratégie d’investissement en fonction des conditions économiques et des évolutions boursières.
Diversification et sécurité :
Pensez à diversifier vos placements avec des produits d’assurance vie et des comptes titres pour augmenter la sécurité de votre portefeuille. En cas de baisse du marché, ces produits peuvent offrir une meilleure stabilité.
Objectifs et perspectives :
Fixez-vous des objectifs clairs et réalistes pour votre investissement. Suivez régulièrement les avis des experts et les analyses économiques pour ajuster votre stratégie en temps réel.
Un investissement en PEA bien géré et diversifié peut offrir des rendements intéressants tout en bénéficiant d’avantages fiscaux. Faites appel à des services de conseillers financiers pour optimiser vos placements et minimiser les risques de perte. Bonne chance et merci de votre confiance dans notre guide pour l’année 2024.
